Goldman plant eine umfassende Reorganisation, um wichtige Einheiten und Ressourcen zusammenzuführen

LONDON/NEW YORK (Reuters) – Goldman Sachs (GS.N) Zwei mit der Angelegenheit vertraute Personen teilten Reuters mit, dass das Unternehmen eine umfassende Umstrukturierung plane, um sein größtes Geschäft in drei Geschäftsbereiche zusammenzuführen und gleichzeitig sein Investment- und Geschäftsbankgeschäft zu einer Einheit zusammenzuführen.

Die Pläne werden voraussichtlich am 18. Oktober zusammen mit den Gewinnen von Goldman für das dritte Quartal bekannt gegeben. Quellen sagten, Marcus, das Privatkundengeschäft von Goldman, werde in die Wealth-Einheit aufgenommen, was das ehemalige Wall Street Journal bestätigte. Bericht.

Ein Sprecher von Goldman Sachs lehnte eine Stellungnahme ab.

Dies ist die größte Veränderung seit dem Investorentag des Unternehmens Anfang 2020, als Pläne für vier Kernbereiche skizziert wurden: Investment Banking, Global Markets, Consumer Management, Wealth and Asset Management.

Es ist ein Kopfkratzer“, sagte Mike Mayo, Bankanalyst bei Wells Fargo. „Im Moment gibt es für Goldman Sachs mehr Fragen als Antworten im Zusammenhang mit einer möglichen Umstrukturierung.“

Die Aktie des Unternehmens stieg am Montag um 2,2 % und lag damit unter dem breiteren Niveau des S&P 500 (.SPX) was einem Plus von 2,6 % entspricht.

Die Umstrukturierung erfolgt, da der Wall-Street-Riese versucht, seine Einnahmen aus dem gebührenbasierten Geschäft zu steigern und seine Abhängigkeit von volatilen Handels- und Investmentbanking-Einnahmen zu verringern. Die Änderungen signalisieren auch den Niedergang von Marcus, der Verbrauchereinheit, nachdem CEO David Solomon hohe Ambitionen zum Aufbau einer großen digitalen Bank geäußert hatte.

„Dies könnte eine Möglichkeit sein, Marcus wieder einzubinden, um seine Bedeutung als Investitionsmöglichkeit herunterzuspielen“, sagte Mayo.

Solomon, der 2018 CEO wurde, hat seit seinen Anfängen als Führungskraft versucht, Goldmans Präsenz im Privatkundengeschäft auszubauen.

Aber die 2016 eingeführte Consumer-Banking-Sparte hatte Mühe, an Dynamik zu gewinnen, und litt unter Verzögerungen. Marcus muss noch ein Girokonto eröffnen, das für dieses Jahr geplant war. Mitte des Jahres prognostizierte die Bank intern, dass sich die Verluste von Marcus im Jahr 2022 auf mehr als 1,2 Milliarden US-Dollar beschleunigen würden, was einem kumulierten Verlust von mehr als 4 Milliarden US-Dollar entspricht, berichtete Bloomberg. Goldman lehnte es ab, sich zu dem Verlust zu äußern.

Solomon sagte, das Unternehmen könne bis Ende 2024 einen Umsatz von mehr als 4 Milliarden US-Dollar erwirtschaften.

Die Bank sagte in ihrem Jahresbericht, dass die Nettoeinnahmen in ihrem Privatkundengeschäft im Jahr 2021 um 23 % auf 1,49 Milliarden US-Dollar gestiegen sind, was höhere Kreditkartenguthaben und Einlagen widerspiegelt.

Marcus bietet digitale Bankprodukte wie Kredite, Spareinlagen und Einlagenzertifikate an. Es bietet auch Kreditkarten durch eine Partnerschaft mit Apple Inc (AAPL.O).

Die Bank sagte, dass das Verbrauchergeschäft mehr als 14 Millionen Kunden bedient und mehr als 100 Milliarden US-Dollar an Einlagen mit mehr als 16 Milliarden US-Dollar an Karten- und Kreditguthaben hat.

ÜBERHOLUNG HÄLT DAS MANAGEMENT auf Trab

Die gemeinsame Investment- und Geschäftsbankengruppe wird laut Bloomberg von Dan Dies und Jim Esposito, die derzeit globale Co-Leiter des Investmentbankings für Goldman sind, und Ashok Varadan, jetzt Co-Vorsitzender der Abteilung für globale Märkte, geleitet.

Dem Bericht zufolge wird Mark Nachman, globaler Co-Leiter der Abteilung für globale Märkte der Bank, einziehen, um bei der Verwaltung des gemeinsamen Vermögens- und Vermögensverwaltungszweigs zu helfen.

Der Bericht fügte hinzu, dass Marcus Teil der Asset- und Wealth-Management-Einheit werden wird.

„Dies ist eine Möglichkeit für Goldman Sachs, sein Managementteam in Alarmbereitschaft zu halten und die Stärke aufzubauen, die Goldman ausmacht“, sagte Mayo.

Die regulatorische Überarbeitung der Bank erfolgt kurz nach dem weltweiten Stellenabbau im September, der Hunderte von Bankern hätte betreffen können.

Im zweiten Quartal meldete Goldman Sachs einen Gewinnrückgang von 48 %, der die Erwartungen übertraf, da der Handel mit festverzinslichen Wertpapieren und Rohstoffen zulegte.

Wie ihre Konkurrenten an der Wall Street wird die Bank voraussichtlich einen starken Rückgang des Nettogewinns im dritten Quartal verzeichnen, da die Erträge aus dem Investmentbanking durch schleppende Geschäftsabschlüsse stark beeinträchtigt wurden.

Laut den von Refinitiv zusammengestellten Analystenprognosen wird Goldman im dritten Quartal voraussichtlich einen Nettogewinn von 2,77 Milliarden US-Dollar ausweisen, verglichen mit 5,38 Milliarden US-Dollar im Vorjahr.

In einem kürzlich erschienenen Bericht sagte Barclays, dass Goldman aufgrund des schwierigen Betriebsumfelds alle zukünftigen Ausgaben- und Investitionspläne erneut genau prüft, um die bestmögliche Nutzung seiner Ressourcen sicherzustellen.

Zusätzliche Berichterstattung von Pamela Barbaglia in London, Lavania Ahir und Akrit Sharma in Bengaluru, Selina Lee in Hongkong, Saeed Azhar und Lanan Nguyen in New York; Redaktion von Sherry Jacob Phillips, Muralikumar Anantharaman und Nick Ziminski

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