Januar 29, 2023

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Kryptounternehmen, die mit FTX in Verbindung stehen, werden von Versicherungsunternehmen gemieden, da das Infektionsrisiko zunimmt

Kryptounternehmen, die mit FTX in Verbindung stehen, werden von Versicherungsunternehmen gemieden, da das Infektionsrisiko zunimmt

Mehrere Marktteilnehmer sagten, dass Versicherer die Deckung für Kunden verweigern oder einschränken, die eine Insolvenz der Kryptowährungsbörse FTX erleben, wodurch Kryptowährungshändler und -börsen ohne Versicherung für Verluste durch Hacks, Diebstähle oder Klagen zurückgelassen werden.

Aufgrund der geringen Marktregulierung und der volatilen Preise für Bitcoin und andere Kryptowährungen zögerten Underwriter bereits, Vermögensschutz-, Prinzipal- und Officers- (D&O-) Policen für Kryptofirmen zu zeichnen.

Nun hat der Zusammenbruch von FTX im vergangenen Monat die Bedenken verstärkt.

Spezialisten von Lloyd’s of London (SOLYD.UL) und Bermuda Insurance Markets fordern von Kryptofirmen mehr Transparenz über ihr Engagement in FTX. Versicherungsunternehmen schlagen auch weitreichende Versicherungsausschlüsse für alle Ansprüche vor, die sich aus dem Zusammenbruch des Unternehmens ergeben.

Kyle Nichols, Präsident des Maklerunternehmens Hugh Wood Canada Limited, sagte, dass Versicherungsunternehmen Kunden bitten, einen Fragebogen auszufüllen, in dem sie gefragt werden, ob sie in FTX investiert haben oder Vermögenswerte an der Börse halten.

Das Maklerunternehmen Superscript von Lloyd’s of London stellt Kunden, die mit FTX Transaktionen getätigt haben, einen obligatorischen Fragebogen zur Verfügung, um den Prozentsatz ihres Engagements zu bestimmen, sagte Ben Davis, Leiter des Bereichs Digital Assets bei Superscript.

„Nehmen wir an, ein Kunde hat 40 % seines Gesamtvermögens in FTX, auf die er keinen Zugriff hat, entweder wäre das eine Reduzierung, oder wir machen eine Ausnahme, die alle Ansprüche abdeckt, die sich aus seinen Geldern in FTX ergeben.“

Fünf Versicherungsquellen teilten Reuters mit, dass die Ausschlüsse, die sich weigern, Entschädigungen für Ansprüche aus der Insolvenz von FTX zu zahlen, in Versicherungspolicen enthalten sind, die den Schutz digitaler Vermögenswerte und die persönliche Haftung von Direktoren und Mitarbeitern von Unternehmen abdecken, die mit Kryptowährungen handeln. Ein Makler sagte, zwei Versicherungsunternehmen drängten auf einen breiten Ausschluss von Policen für alles, was mit FTX zu tun habe.

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Versicherer und Makler sagten, die Ausschlüsse könnten als Ausfallsicherheit für Versicherer dienen und es für Unternehmen, die eine Deckung suchen, schwieriger machen.

Der auf den Bermudas ansässige Kryptowährungsversicherer Realm, der zuvor Versicherungsschutz für FTX-verbundene Unternehmen erbrachte, verfolgt einen härteren Ansatz.

„Wenn wir einen Krypto-Ausschluss oder einen regulatorischen Ausschluss einschließen müssten, würden wir das nicht abdecken“, sagte Relm-Mitbegründer Joe Ziolkowski.

Feuchte; O Frage

Angesichts der Probleme, mit denen die Führung der Börse konfrontiert ist, ist eine der drängenderen Fragen nun, ob Versicherungsunternehmen D&O-Policen bei anderen Unternehmen abdecken werden, die FTX-Deals haben, sagte Ziolkowski.

US-Staatsanwälte sagen, dass der ehemalige FTX-CEO Sam Bankman-Fried an einem Plan beteiligt war, um FTX-Kunden zu betrügen, indem er ihre Einlagen veruntreute, um Ausgaben und Schulden zu bezahlen und Investitionen im Namen seines Hedgefonds Alameda Research LLC zu tätigen.

Der Anwalt von Bankman-Fried sagte am Dienstag, sein Mandant erwäge alle seine rechtlichen Möglichkeiten.

D&O-Policen, die zur Zahlung von Prozesskosten dienen, werden in Betrugsfällen nicht immer ausgezahlt.

Versicherungsquellen nennen ihre Kunden oder potenziellen Kunden, die von Policenänderungen betroffen sein könnten, unter Berufung auf Vertraulichkeit nicht. Zu den Kryptowährungsunternehmen mit finanziellem Engagement in FTX gehören Binance, eine Krypto-Börse, und Genesis, ein Krypto-Kreditgeber, von denen keines auf E-Mails mit der Bitte um Stellungnahme reagierte.

Während weniger riskante Teile des Kryptowährungsmarktes, wie Unternehmen mit Cold Wallets, die Vermögenswerte auf Offline-Plattformen speichern, möglicherweise eine Deckung von bis zu 1 Milliarde US-Dollar erhalten, kann die Deckung der D&O-Versicherungsnehmer jetzt für den Rest auf zig Millionen US-Dollar begrenzt sein, sagte Ziolkowski .Markt.

Versicherer sagten, dass der Zusammenbruch von FTX wahrscheinlich auch die Versicherungsraten in die Höhe treiben wird, insbesondere auf dem US-D&O-Markt. Die Sätze sind aufgrund des wahrgenommenen Risikos und des Mangels an historischen Daten zu Versicherungsverlusten bei Kryptowährungen bereits hoch.

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Eine typische kriminelle Kaution – die zum Schutz vor Verlusten durch eine kriminelle Handlung verwendet wird – würde zwischen 30.000 und 40.000 US-Dollar pro 1 Million US-Dollar Deckung für einen Händler mit digitalen Vermögenswerten kosten. Das vergleiche sich mit Kosten von etwa 5.000 Dollar pro Million Dollar für einen traditionellen Aktienhändler, sagte Nichols von Hugh Wood Canada.

(Berichterstattung von Noor Zainab Hussain in Bengaluru und Caroline Cohen in London). Redaktion von Lanan Nguyen und Anna Driver

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